Malta hat mit klaren Gesetzen und niedrigen Steuern eine der weltweit attraktivsten Jurisdiktionen für Krypto-Unternehmen geschaffen. Erfahre, wie du von der Blockchain-Insel profitieren kannst - von der Lizenz bis zur Steuerersparnis.
Kryptosteuer: Was du 2025 über Steuern auf Kryptowährungen wissen musst
Wenn du Kryptosteuer, die Pflicht, Gewinne aus Kryptowährungen der Steuerbehörde zu melden. Auch bekannt als Kryptowährungssteuern, ist sie heute kein optionales Thema mehr – sie ist Teil deiner jährlichen Steuererklärung. Ob du Bitcoin verkauft, einen Airdrop bekommen oder Zinsen aus DeFi gezogen hast: Jede Transaktion kann steuerlich relevant sein. Und die Regeln werden nicht einfacher.
Die MiCA, die neue europäische Kryptoregulierung, die ab 2025 alle Anbieter zwingt, Transparenz und Berichtspflichten einzuhalten. Das bedeutet: Börsen müssen Daten an die Finanzämter senden – du kannst nicht mehr einfach behaupten, du hast nichts gemacht. Und dann gibt es noch CARF, das globale System, das Länder wie Deutschland mit anderen Staaten automatisch Steuerdaten austauscht. Wenn du im Ausland gehandelt hast – etwa auf Binance oder Kraken – wissen die deutschen Behörden es bald. Ohne deine Zustimmung.
Es geht nicht nur um Verkaufsgewinne. Ein Airdrop, den du bekommst, ist Einkommen. Zinsen von USDC+ oder anderen yield-generierenden Tokens gelten als Zinseinkünfte. Selbst das Tauschen von einem Coin in einen anderen – etwa ETH für SOL – ist eine steuerbare Veräußerung. Und Verluste? Die kannst du nicht einfach mit Gewinnen verrechnen, wie bei Aktien. In Deutschland gilt: Kryptogewinne unter 600 Euro pro Jahr sind steuerfrei. Alles darüber zählt. Und du musst es nachweisen.
Die meisten Leute denken, sie brauchen nur die Jahresendbilanz. Falsch. Du brauchst einen detaillierten Transaktionsverlauf – Datum, Betrag, Währung, Kurs zum Zeitpunkt des Kaufs und Verkaufs. Ohne das wird die Steuererklärung zum Risiko. Und wer sich nicht meldet, riskiert hohe Nachzahlungen, Zinsen und im schlimmsten Fall sogar Strafen.
Du findest hier keine allgemeinen Ratschläge. Du findest konkrete Fälle: Wie sich die 30% Steuer in Indien auf deutsche Anleger auswirkt, warum der Kimchi-Premium nichts mit Steuern zu tun hat, wie du Airdrops wie BNC oder EPICHERO richtig bilanzierst und warum viele Krypto-Steuerprogramme dir mehr Schaden als Nutzen bringen. Alles, was du brauchst, um deine Kryptosteuer 2025 richtig zu machen – ohne Überforderung, ohne Marketing, nur mit Fakten.